POLITICA DE IDENTIFICACION DE USUARIOS (KYC) Y PREVENCION DE FRAUDE
LOOTEA - JM ALFA, S.A. DE C.V.
1. IDENTIFICACION DE LA EMPRESA
La presente Politica de Identificacion de Usuarios (KYC) y Prevencion de Fraude es implementada por:
- Razon Social: JM ALFA, S.A. DE C.V.
- Nombre Comercial: Lootea
- RFC: JAL231027E83
- Domicilio: Central de Abasto G 52, Colonia El Vergel, Chicoloapan de Juárez, Estado de México
(en adelante, la "Empresa Operadora").
2. NATURALEZA DEL SERVICIO
La Empresa Operadora administra una plataforma digital de entretenimiento mediante la cual los usuarios acceden a experiencias interactivas a traves de la adquisicion de funcionalidades digitales.
La Empresa Operadora:
- No es una institucion financiera.
- No presta servicios de pago.
- No transmite dinero.
- No custodia fondos de los usuarios.
Los pagos asociados al uso de la plataforma son procesados exclusivamente por terceros proveedores de servicios de pago, conforme a sus propios terminos y politicas.
3. OBJETIVO DE LA POLITICA
La presente politica tiene como finalidad:
- Verificar la identidad de los usuarios.
- Prevenir fraude, abuso y uso indebido.
- Mitigar riesgos operativos, legales y reputacionales.
- Cumplir con estandares requeridos por proveedores de pago.
- Detectar y prevenir actividades irregulares o sospechosas.
4. ENFOQUE BASADO EN RIESGO
La Empresa Operadora aplica un modelo de verificacion basado en riesgo, en el cual el nivel de validacion requerido dependera del comportamiento, actividad y perfil del usuario.
Los factores considerados incluyen:
- Volumen de actividad.
- Frecuencia de uso.
- Patrones de comportamiento.
- Historial de transacciones.
- Senales de posible irregularidad.
5. NIVELES DE VERIFICACION
5.1 Nivel 1 - Registro basico
Requisitos:
- Nombre completo.
- Correo electronico.
- Confirmacion de mayoria de edad (+18 anos).
Controles aplicados:
- Validacion de correo electronico.
- Deteccion de cuentas duplicadas.
- Registro de IP y dispositivo.
5.2 Nivel 2 - Verificacion estandar
Se activa cuando:
- Se supera un umbral de actividad.
- Se detecta comportamiento relevante.
- Es requerido por proveedores de pago.
Requisitos:
- Identificacion oficial vigente (INE o pasaporte).
- Validacion facial o selfie.
- Confirmacion de consistencia de datos.
5.3 Nivel 3 - Verificacion reforzada
Se activa en casos de mayor riesgo, incluyendo:
- Actividad atipica o intensiva.
- Disputas o reclamaciones de pago.
- Solicitudes relacionadas con funcionalidades avanzadas.
- Senales de posible fraude o abuso.
Requisitos adicionales:
- Comprobante de domicilio.
- Validacion de titularidad.
- Informacion adicional razonable.
6. MONITOREO DE ACTIVIDAD
La Empresa Operadora implementa mecanismos de monitoreo continuo para identificar comportamientos irregulares, incluyendo:
- Frecuencia de uso.
- Volumen de transacciones.
- Patrones repetitivos.
- Inconsistencias en el comportamiento del usuario.
Se consideran senales de riesgo, entre otras:
- Uso de multiples cuentas.
- Uso de herramientas automatizadas.
- Actividad inconsistente con el perfil del usuario.
- Disputas recurrentes de pago.
7. PREVENCION DE FRAUDE
La Empresa Operadora aplica medidas tecnicas y operativas orientadas a la prevencion de fraude, tales como:
- Identificacion de dispositivos.
- Analisis de IP.
- Validacion de comportamiento.
- Reglas automatizadas de control.
- Revision manual en casos especificos.
8. CONTROL DE FUNCIONALIDADES SENSIBLES
Ciertas funcionalidades de la plataforma podran estar sujetas a validaciones adicionales.
Cuando corresponda, la Empresa Operadora podra requerir:
- Verificacion de identidad.
- Validacion adicional de datos.
- Revision del comportamiento del usuario.
Estas funcionalidades podran ser habilitadas, limitadas o restringidas conforme a criterios internos de control y prevencion de riesgos.
9. GESTION DE DISPUTAS
En caso de disputas, aclaraciones o intentos de reversion de pago:
- Se recopilara evidencia del uso de la plataforma.
- Se validara el cumplimiento de los terminos aplicables.
- Se podra compartir informacion con el proveedor de pago correspondiente.
La Empresa Operadora podra aplicar medidas como:
- Limitacion de funcionalidades.
- Suspension temporal de la cuenta.
- Cancelacion de beneficios asociados.
10. MEDIDAS DE MITIGACION
La Empresa Operadora podra, en cualquier momento y conforme a criterios razonables, aplicar medidas para proteger la integridad de la plataforma, incluyendo:
- Restriccion de acceso a funcionalidades.
- Solicitud de verificacion adicional.
- Suspension temporal de cuentas.
- Cancelacion definitiva de cuentas en casos graves.
11. CONSERVACION DE INFORMACION
La informacion recabada:
- Sera almacenada de forma segura.
- Se utilizara exclusivamente para fines de verificacion, operacion y cumplimiento.
- Sera conservada conforme a la legislacion aplicable.
12. CUMPLIMIENTO Y COOPERACION
La Empresa Operadora podra:
- Compartir informacion con proveedores de pago.
- Atender requerimientos de autoridades competentes.
- Colaborar en procesos de investigacion conforme a la ley.
13. CONDICION DE USO
El usuario reconoce que:
- La verificacion de identidad es parte del modelo operativo de la plataforma.
- Puede ser requerida en cualquier momento.
- Es necesaria para acceder a determinadas funcionalidades.
La negativa a proporcionar informacion podra resultar en la limitacion, suspension o cancelacion de la cuenta.
14. ACEPTACION
El uso de la plataforma implica la aceptacion expresa de la presente Politica de Identificacion de Usuarios (KYC) y Prevencion de Fraude.
